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存取款超5萬(wàn)要登記?別慌_(tái)受影響業(yè)務(wù)僅占2__

放大字體  縮小字體 發(fā)布日期:2022-02-15 10:55:34    作者:馮針一    瀏覽次數(shù):109
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感謝時(shí)代周報(bào) :郭子碩個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記資金?2月9日,央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示,個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會(huì)影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),居民存取現(xiàn)金便利程度不會(huì)受到影響。3月1日起,現(xiàn)

感謝時(shí)代周報(bào) :郭子碩

個(gè)人存取現(xiàn)金超5萬(wàn)元需登記資金?2月9日,央行有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示,個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會(huì)影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),居民存取現(xiàn)金便利程度不會(huì)受到影響。

3月1日起,現(xiàn)金存取將迎來(lái)新規(guī)。據(jù)央行等部門發(fā)布得《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(下稱《辦法》),商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)得,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金得或用途。

不少網(wǎng)友提出疑問(wèn),存取五萬(wàn)現(xiàn)金就要辦理登記將會(huì)帶來(lái)諸多不便。事實(shí)上,受影響業(yè)務(wù)沒(méi)有想象中多。數(shù)據(jù)顯示,目前,華夏超過(guò)5萬(wàn)元人民幣得現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)僅占全部現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)得2%左右。

央行回應(yīng)稱,實(shí)施得主要目得是預(yù)防和遏制洗錢等違法犯罪活動(dòng),保護(hù)人民群眾資金安全和利益。“個(gè)人現(xiàn)金存取相關(guān)規(guī)定不會(huì)影響居民正常現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),居民存取現(xiàn)金便利程度不會(huì)受到影響。”央行表示。

“大額現(xiàn)金管理金額起點(diǎn)設(shè)置經(jīng)過(guò)調(diào)硏論證,高于絕大多數(shù)社會(huì)公眾日常現(xiàn)金使用量。”此前,央行推行存取款試點(diǎn)時(shí),相關(guān)負(fù)責(zé)人曾公開(kāi)明確,《辦法》是為了完善反洗錢監(jiān)管制度,提升華夏洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防范能力,加強(qiáng)反洗錢監(jiān)管。

當(dāng)下,反洗錢是監(jiān)管重點(diǎn),大額現(xiàn)金管理越發(fā)重要。2016年,央行將大額現(xiàn)金交易得人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)將由20萬(wàn)元降至5萬(wàn)元;上年年,部分地區(qū)啟動(dòng)大額取現(xiàn)登記試點(diǎn)。此外,《辦法》得適用范圍新增非銀行支付機(jī)構(gòu)、理財(cái)公司以及各類新增得金融機(jī)構(gòu)。拓展《辦法》得適用范圍,目得也是為了防范利用金融體系從事洗錢等犯罪活動(dòng)。

為配合反洗錢工作順利展開(kāi),《辦法》出臺(tái)同日,央行、公安部等宣布,2022年1月至2024年12月期間,將在華夏范圍內(nèi)開(kāi)展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng),堅(jiān)決遏制洗錢及相關(guān)犯罪得蔓延勢(shì)頭。

另一方面,“大額取現(xiàn)要登記”也早有先例。上年年7月1日起河北省、同年10月1日起浙江省和深圳市試點(diǎn)開(kāi)展大額現(xiàn)金管理工作。按照要求,河北個(gè)人存取款10萬(wàn)元以上,深圳個(gè)人存取款20萬(wàn)元以上,浙江個(gè)人存取款30萬(wàn)元以上要登記。試點(diǎn)期限為2年。

“現(xiàn)金登記事宜并不復(fù)雜。”某試點(diǎn)地區(qū)一位國(guó)有銀行工作人員表示,正常情況下,存取業(yè)務(wù)超額,只需要填寫反洗錢單。但如果高頻次、高額度存取款,就沒(méi)這么簡(jiǎn)單。

“華夏現(xiàn)金、票據(jù)、轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上、移動(dòng)等支付方式多且應(yīng)用廣,能滿足絕大多數(shù)公眾日常生產(chǎn)生活需要。”上述工作人員強(qiáng)調(diào),大額現(xiàn)金存取登記并不會(huì)影響大眾正常生活。

 
(文/馮針一)
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